Seorang Perunding Kewangan menyediakan panduan kewangan pakar kepada pelanggan, membantu mereka menguruskan kewangan, membina kekayaan, dan mencapai matlamat kewangan mereka. Mereka menilai keadaan kewangan pelanggan, mencadangkan pilihan pelaburan dan insurans, serta membangunkan pelan kewangan yang disesuaikan.

Tanggungjawab Utama:

• Perundingan Pelanggan: Mengadakan pertemuan dengan pelanggan untuk memahami matlamat kewangan, keperluan, dan toleransi risiko mereka.
• Perancangan Kewangan: Membangunkan strategi kewangan khusus, termasuk belanjawan, simpanan, pelaburan, dan insurans.
• Nasihat Pelaburan: Mencadangkan peluang pelaburan yang sesuai berdasarkan objektif pelanggan.
• Pengurusan Risiko: Memberi pendidikan kepada pelanggan mengenai pengurusan risiko, termasuk insurans hayat, insurans kesihatan, dan perancangan persaraan.
• Penyelidikan Pasaran: Sentiasa mengemas kini dengan trend kewangan, keadaan pasaran, dan produk kewangan baru.
• Jualan & Pembangunan Perniagaan: Mengenal pasti pelanggan berpotensi, membina hubungan, dan mengembangkan asas pelanggan.
• Pematuhan & Dokumentasi: Memastikan pematuhan kepada peraturan kewangan dan menyelenggara rekod pelanggan yang tepat.
• Sokongan Pelanggan: Memberi ulasan kewangan berterusan, sokongan, dan penyesuaian pelan kewangan mengikut keperluan.

Syarat Pekerjaan

• Ijazah Sarjana Muda
• Kemahiran komunikasi dan interpersonal yang cemerlang
• Kebolehan analitik dan penyelesaian masalah yang mantap
• Mentaliti berorientasikan jualan dengan keupayaan membina hubungan pelanggan jangka panjang