財務顧問的角色是通過提供專業建議和制定量身定制的財務策略，指導個人或企業管理其財務。財務顧問幫助客戶在預算、儲蓄、投資、保險、退休規劃及其他財務事務上做出明智的決策，以實現其財務目標並確保長期的財務健康。

以下是財務顧問的主要職能：

• 評估客戶需求：財務顧問首先了解客戶的財務狀況、目標和風險承受能力。他們分析當前的財務狀況和未來的目標，以提供個性化的建議。
• 提供財務建議：基於分析，財務顧問在投資、退休儲蓄、稅收規劃和保險等領域推薦合適的策略。
• 客戶教育：他們還會教育客戶各種財務概念，幫助客戶做出更明智的決策，並理解其選擇的影響。