理財顧問暨團隊拓展專員

匯報對象：單位經理

職位摘要：

我們正在尋找一位充滿活力且具創業精神的專業人才，擔任雙重職責角色。您將負責為客戶提供專業的理財建議與保險解決方案，以建立成熟的個人業務。同時，您需要識別、招募並培育新進代理人團隊，以擴大機構的覆蓋範圍與影響力。此職位的成功將以您的個人銷售業績以及所帶領團隊的成長與績效表現進行評估。

工作職責

第一部分：個人業績與客戶諮詢（代理人／顧問）

• 客戶開發與潛在客戶尋訪：通過人脈網絡、客戶轉介、冷撥電話及社交媒體行銷獲取線索，以建立穩健的潛在客戶管道。

• 需求分析：與客戶進行深入的財務檢視，了解其目標、風險承受度及財務狀況。

• 解決方案設計與呈現：推薦並呈現量身訂製的金融產品，包括人壽保險、健康保險、退休計劃、投資及教育儲蓄計劃。

• 銷售執行：管理從初次接觸到成交的整個銷售流程，確保所有文件準確無誤並及時提交。

• 客戶關係管理：為現有客戶提供持續服務，包括年度檢視、保單更新及理賠協助，以確保高水準的客戶滿意度和留存率。

• 合規：在所有客戶互動和文件中，嚴格遵守行業法規、公司政策及道德標準。

第二部分：招募與團隊建設（機構開拓者）

• 人才來源：通過各種渠道（職業網站、轉介、職涯活動、社交媒體）主動招募並面試潛在的代理人候選人。

• 甄選與入職：識別具備適當技能、態度及動力的人選，並協助其完成入職流程，包括取得執照及初期培訓。

• 培訓與指導：指導並輔導新加入的代理人，涵蓋銷售技巧、產品知識、合規及專業行為，並定期主持團隊會議及培訓課程。

• 團隊領導：以身作則激勵、啟發並帶領團隊，營造積極、協作及高效能的團隊文化。

• 績效管理：監督團隊成員的銷售活動及成果，提供建設性回饋並制定行動計畫以協助其達成目標。

• 職涯規劃：引導團隊成員進行職涯發展，協助他們在組織內成長，並有機會晉升為領導職位。