在菲律賓，財務顧問評估客戶的財務狀況和目標，制定涵蓋投資、保險和退休規劃的個性化策略，作為改善財務福祉的指導者。職責包括分析財務數據、實施計劃、建立客戶關係、保持對市場趨勢的了解，以及確保遵守當地的金融法規。

客戶需求評估

• 評估客戶的財務狀況、風險承受能力和長期目標，以提供量身定制的建議。

財務計劃制定

• 創建針對財富創造、債務減少、退休規劃和保險需求的定制財務計劃。

產品展示和解釋

• 向客戶介紹和解釋各種金融產品，例如共同基金、股票和債券，詳細說明其優勢和風險。

投資組合管理

• 幫助客戶實施其財務計劃，管理其投資組合以符合其目標。

市場監測

• 持續跟踪金融市場趨勢和經濟新聞，以確保客戶的計劃保持有效並進行必要的調整。

關係建立

• 通過有效的溝通和信任，發展和維護與客戶的強大、長期關係。

風險管理

• 為客戶提供風險管理策略建議，通常包括適當的保險計劃（健康、生命、財產），以保護其資產和財務安全。

合規性要求

• 確保所有財務建議和行動符合菲律賓的金融法規和道德標準。

客戶教育

• 向客戶解釋複雜的金融概念，幫助他們做出明智決策並了解他們的財務未來。

典型技能和特質

• 強大的社交和溝通技巧，以建立信任並有效解釋財務概念
• 分析技能，用於評估財務數據和市場趨勢
• 動力和同理心，以服務客戶的最佳利益並改善其財務福祉
• 通過網絡和推薦建立和維護多樣化的客戶基礎的能力
• 對財務規劃、投資、保險和稅法的知識

要求

1. 完成保險委員會考試
2. 與安聯公司進行編碼